190亿假黄金骗贷大案有没有内鬼?

所属栏目:星娱 编辑:长舌企鹅君 时间:2018-02-03 21:47:20 阅读:8575次

摘要: 一起横跨豫陕两省涉及19家银行190亿元贷款的假黄金骗贷大案被银监会曝光。昨天,银监会披露,经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序,陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件,对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款52…

一起横跨豫陕两省涉及19家银行190亿元贷款的假黄金骗贷大案被银监会曝光。昨天,银监会披露,经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序,陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件,对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元,并处罚104名责任人。(2月3日北京青年报)

190亿假黄金骗贷大案触目惊心,19家银行相继被假黄金攻陷,足见金融领域管理上存在的漏洞不小,正如银监会有关负责人指出,暴露出上述银行业金融机构内控管理存在诸多缺陷,如贷款“三查”形同虚设、押品管理严重失效、业务开展盲目激进,等等,案件的查处无疑也表明监管部门对金融风险的重视和防控决心。

尽管190亿骗贷大案终于有了初步处理结果,19家金融机构被开出了5250万元的罚单,104人受到经济处罚和纪律处分,35名外部涉案人员也已被公安机关抓获,不过仍需追问的是,骗贷大案背后有没有“内鬼”?是不是存在涉嫌失职渎职违法犯罪或者与外部不法分子串通勾结、徇私枉法的情形?有无假黄金流入市场,后续又将如何妥善处置,使公众利益得到切实保障?

相关报道披露的情节显示,制假团伙组织严密,分工明确,从材料选购、加工、运输,以及办理质押贷款业务,这些被抵押给金融机构的假黄金,钨的含量占62%左右,黄金约占38%。金砖外表是标准金,里面则裹包着钨块,钨的密度与黄金接近,如不用熔炼和打钻的检测方法很难查出破绽,这客观上确实增加了检测的难度。但“相关银行业金融机构对贷款质押物的检测及价值评估存在重大纰漏,给不法分子可乘之机。”究竟是检测过程中的疏忽还是应检未检?抑或没有按照规范的程序和方式检测?有无为了冲业绩或者其他见不得光目的应知、明知造假而“装着不知道”的可能?

从银监会同期对外披露的侨兴债案、浦发行掩盖不良贷款案违规授信案以及违规票据案等金额巨大、涉及银行众多的恶性大案来看,多存在银行内部员工与外部不法分子相互勾结、有组织的造假情节,手段隐蔽、性质恶劣。如果仅仅以一般违规、违纪给予罚款或纪律处分划句号,而不揪出可能存在的“内鬼”,对涉嫌违法犯罪行为严肃追究,真正做到罚当其责,致违规违法风险成本远小于可能获取的收益,就难以阻遏为牟取不法利益放任金融风险发生甚至故意造假、违法行为,进而有力防控金融风险、警示教育后来者。

中央经济工作会议把防范化解重大风险列在三大攻坚战之首,明确指出“打好防范化解重大风险攻坚战,重点是防控金融风险”。全面依法治国时代, “强监管、防风险、抑泡沫、去杠杆”,必须充分借助法治力量、祭出法律重拳,严厉打击金融领域的违法犯罪,如此才有望刹住乱象、治愈沉疴,化解金融风险,遏制新的风险。

相关文章
今日头条
最新资讯
猜您喜欢